風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢|風(fēng)險(xiǎn)控制體系框架內(nèi)容分享

  隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，并將其作為企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。為了在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得更好的發(fā)展機(jī)會(huì)，許多企業(yè)紛紛選擇尋求專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)。這些企業(yè)希望通過(guò)專業(yè)的咨詢機(jī)構(gòu)來(lái)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，從而確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。那么今天，就為大家分享風(fēng)險(xiǎn)控制體系的框架內(nèi)容。

  風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要是找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件、該事件的潛在后果、風(fēng)險(xiǎn)源、導(dǎo)致該風(fēng)險(xiǎn)事件的原因。

  原則：根據(jù)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)算、組織職能配置等，分解研究企業(yè)目標(biāo)，識(shí)別影響目標(biāo)的潛在事件。

  事項(xiàng)：找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件、該事件的潛在后果、風(fēng)險(xiǎn)源、導(dǎo)致該風(fēng)險(xiǎn)事件的原因。

  方法：

  1. 頭腦風(fēng)暴法;

  2. 訪談法;

  3. 問(wèn)卷調(diào)查法;

  4. 德?tīng)柗品?專家法);

  5. 流程分析法;

  6. 歷史數(shù)據(jù)推演法。

  過(guò)程：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)→確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)→描述風(fēng)險(xiǎn)→風(fēng)險(xiǎn)分類

  結(jié)果：建立風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，風(fēng)險(xiǎn)列表/風(fēng)險(xiǎn)清單(名稱、事件、風(fēng)險(xiǎn)因素、引發(fā)原因、后果、影響范圍)

  在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程中，常用的方法為流程分析法，流程分析法的主要步驟如下：

  1)梳理流程，找到關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。特別關(guān)注：①過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生過(guò)事故的節(jié)點(diǎn);②在前期流程梳理或優(yōu)化過(guò)程中被改動(dòng)過(guò)的節(jié)點(diǎn)。

  2)針對(duì)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，分析可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)原因及后果。

  3)查看關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)是否已有控制措施，是否有規(guī)范性的制度，以及員工是否有能力預(yù)防或阻止該潛在事件的發(fā)生。

  另外，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程是動(dòng)態(tài)的過(guò)程，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，需要?jiǎng)討B(tài)維護(hù)更新識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中補(bǔ)充新識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、刪減已不適用風(fēng)險(xiǎn)。

  風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

  原則：定量+定性評(píng)估原則

  事項(xiàng)：評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、已用政策和對(duì)策的效果、主要風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)生后的損失估算。

  方法：

  1. 問(wèn)卷調(diào)查

  2. 專家意見(jiàn)

  3. 集體研討

  4. 模型分析(圖形分析、矩陣分析)

  過(guò)程：

  1. 找出風(fēng)險(xiǎn)的基本屬性、根本原因及特征，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的維度;

  2. 多維度進(jìn)行定性、定量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，確定風(fēng)險(xiǎn)影響程度和發(fā)生可能性的大小;

  3. 根據(jù)各維度的值，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小;

  4. 確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)→中風(fēng)險(xiǎn)→高風(fēng)險(xiǎn)→特別風(fēng)險(xiǎn)

  5. 確定重大風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)參考：風(fēng)險(xiǎn)大小及特征、歷史案例、當(dāng)前工作重點(diǎn)、高管層偏好因素，將發(fā)生可能性極高、影響程度極大的風(fēng)險(xiǎn)確定為重大風(fēng)險(xiǎn)。

  結(jié)果：

  1. 公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況(風(fēng)險(xiǎn)類型、數(shù)量、性質(zhì)、影響程度、分布);

  2. 公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)管理的狀況，已用政策和對(duì)策的效果;

  3. 風(fēng)險(xiǎn)的類型分布、嚴(yán)重性分布，治理風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先次序;

  4. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的有效性;

  5. 面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)(如前五大風(fēng)險(xiǎn))及其發(fā)生后的損失估算;

  6. 機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)及其預(yù)期收益等。

  從不同的維度劃分，一般風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括對(duì)控制措施的評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重程度評(píng)估，具體：

  1)控制措施評(píng)估：具體風(fēng)險(xiǎn)的控制措施、措施的有效性、是否正常運(yùn)行、是否足以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或?qū)L(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍之內(nèi)。

  2)分析風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重程度：假設(shè)特定事件或情形出現(xiàn)，其影響的性質(zhì)、類型和大小。

  風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

  原則：及時(shí)性及時(shí)性、敏感性、持續(xù)性、可操作性

  事項(xiàng)：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)→關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體→風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警配套機(jī)制

  過(guò)程：

  1. 設(shè)指標(biāo)

  2. 定閾值(正常、關(guān)注、預(yù)警)

  3. 采集數(shù)據(jù)

  4. 數(shù)據(jù)分析

  5. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

  6. 預(yù)警提示

  結(jié)果：流轉(zhuǎn)到風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)流程

  風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

  原則：成本效益原則

  方法：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)接受。

  過(guò)程：

  1. 選擇應(yīng)對(duì)策略

  2. 制定應(yīng)對(duì)方案;

  3. 實(shí)施應(yīng)對(duì)方案;

  4. 判斷剩余風(fēng)險(xiǎn)可接受度。

  結(jié)果：

  輸出：1. 流程體系建設(shè)及完善

  2. 制度體系建設(shè)及完善

  3. 信息化建設(shè)

  4. 定期報(bào)告文件

  5. 不定期報(bào)告文件

  構(gòu)建一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)控制體系對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的任務(wù)。因此，為了更好地管理風(fēng)險(xiǎn)并確保企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展，許多企業(yè)選擇尋求風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢的幫助。風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司通常擁有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)和先進(jìn)的方法論，能夠?yàn)槠髽I(yè)提供全面的服務(wù)策略。通過(guò)這些專業(yè)服務(wù)，企業(yè)能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定出更為有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，從而在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。